fbpx

האם כדאי לנהל את ההשקעות שלך בעזרת מנהל תיקים?

אזרחים רבים פונים לבתי השקעות ומחפשים מנהל תיקים ותיק עם מוניטין מצליח. אבל האם זה הפתרון האידיאלי? רוב הלקוחות חושבים שכן, אך הסטטיסטיקה לפעמים מוכיחה אחרת

שתף כתבה

שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב facebook
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב email

אזרחים רבים פונים לבתי השקעות ומעבירים סכומי כסף משמעותיים לניהולם. אבל מי בעצם מחליט איפה להשקיע? כיצד ניתן לדעת היכן להשקיע והיכן להימנע מהשקעה?

האפשרות הראשונה היא, כמובן, לנהל את התיק באופן עצמאי או בעזרת יועץ – לקנות ולמכור מניות, תעודות סל ועוד. האפשרות הזאת מיועדת לאנשים שמבינים את השוק ויודעים כיצד לעשות זאת בצורה המקצועית ביותר. גם סוחרים טובים עושים שימוש ביועץ ובכלל, רוב ההשקעות בשוק ההון מנוהלות על ידי מנהל תיקי השקעות.

מנהל תיקים מבין את הצרכים הפיננסיים של הלקוח ומתכנן פתרונות השקעה בהתאמה אישית עם מינימום סיכונים. הוא משקיע כסף מטעם הלקוח באפיקי השקעה שונים כמו קרנות נאמנות, אג”ח ומניות כדי לנהל תיק השקעות עבורך לפי הכנסות, גיל, רגישות לסיכונים ודרישות כספיות.


אז כיצד לבחור את מנהל התיקים המתאים? הכלל החשוב ביותר הוא – מנהל תיק השקעות צריך להיות אמין ובעל ניסיון עשיר, כזה שמחזיק בכרטיס ביקור מכובד ובעל מוניטין טוב. כמו כן, כדאי לקרוא את המסמכים הקשורים בעיון לפני ההשקעה. מנהל תיקים טוב צריך להיות שקוף מול הלקוח שלו. עליו להסביר ללקוחות את התוכניות השונות בצורה הקלה ביותר. כדאי לבחור מנהל תיקים אשר אין לו אינטרסים אישיים בהשקעה בתוכנית מסוימת. מנהל תיקים מנוסה ויעיל אמור להיות מסוגל לעזור לך להחליט מהן ההשקעות הטובות ביותר עבורך בשוק ההון.

מצד שני, החיסרון הבולט שלהם הוא, כמובן, דמי ניהול גבוהים יחסית. הסטטיסטיקה מוכיחה שרובם לא השיגו תשואה עודפת על השוק באופן שבו ניתן להשיג במכשירי השקעה פשוטים ובמסלולי השקעה גנריים.

 

הנצפים ביותר

התכנים המופיעים באתר והתכנים המועברים על ידי Big Shot אינם מהווים ייעוץ השקעות, טעון רישוי לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תנה”ש 1995 (“החוק”). תכנית חדר המסחר מועברת על ידי בית ההשקעות גולד ניהול פיננסי בע”מ (להלן: “גולד”) שהינה חברה המפוקחת על ידי הרשות לניירות ערך עם רישיון למתן שירותי ייעוץ השקעות וניהול תיקים מכוח החוק בשיתוף פעולה עם Big Shot. בטרם יוכלו הלקוחות להיות לקוחות 'גולד' בחדר המסחר יהיה עליהם למלא את טפסי הרישום של 'גולד'. בכל אופן, התכנים המועברים על ידי החברה ו/או 'גולד' אינם מתייחסים לפרמטרים של לקוחות מסוימים ולכן מומלץ להתייעץ עם יועץ השקעות אישי לפני קבלת החלטה כלשהי. הלימודים וההתנסויות במסחר בשוק ההון עשויים להיות מסוכנים ולא מתאימים לכל אחד. Big Shot, במישרין או בעקיפין , עושה את מירב המאמצים בכדי להכשיר את לקוחותיה להיות סוחרים מוצלחים ורווחיים בשוק ההון. יחד עם זאת, היא לא תהיה אחראית בשום צורה שהיא לנזק ו/או להפסד שיגרם מהסתמכות בשימוש בתכנית ההכשרה באופן מלא או חלקי, ככל שייגרם. אין בשימוש בתכנית ההכשרה כערובה להשגת תשואה חיובית כלשהי ו/או להפסד שיגרם מהסתמכות בשימוש בתכנית ההכשרה באופן מלא או חלקי, חל איסור על התלמידים להשתמש בפלטפורמת קהילת הסוחרים בכדי להעביר תכנים שעשויים לעלות כדי ייעוץ השקעות. במקרה שבו תלמיד מסוים יעשה כן, Big Shot שומרת לעצמה את הזכות לאסור על אותו תלמיד מלעשות שימוש בפלטפורמת קהילת הסוחרים לאלתר. אין להעביר רכיב כלשהו מרכיבי תכנית ההכשרה לצד ג’ כלשהו ללא קבלת אישור מ- Big Shot מראש ובכתב. מוצא לקרוא בעיון את הסכם ההתקשרות לפני שימוש בתכנית ההכשרה.

גלילה לראש העמוד
דילוג לתוכן