אתם רוכשים ביטוח, אבל האם אתם בטוחים שזה מה שאתם צריכים?

קרן ההשתלמות, ביטוח המנהלים קרנות הפנסיה והגמל וביטוחי החיים של רבים מהאזרחים נמצאים בידיים זרות אך ההשפעה דרמטית. כל הפרטים שאתם צריכים לדעת

שתף כתבה

שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב facebook
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב email
שיתוף ב telegram

תוכן עניינים

הנכסים הפיננסיים שברשותם אזרחים רבים הפכו מזמן לכלי עזר חשוב, שמשרת כל אחד ואחת מהם. אז כיצד ייתכן, שאחד הנכסים החשובים שעליו הם משלמים מאות ואפילו אלפי שקלים בחודש עשוי שלא להצדיק את ההשקעה בו וכיצד בדיקה פשוטה עשויה לסייע להם לחסוך כל כך הרבה כסף?

יש כמה סיבות עיקריות לכך שרוב המבוטחים לא "מחטטים" בכיסוי הביטוחי ובכסף שהם משלמים לחברות הביטוח: הם נוטים להאמין שחברות ביטוח או בתי השקעות יספקו ייעוץ אובייקטיבי על מוצרים פיננסיים שונים; הם סבורים כי חברות ביטוח/בתי ההשקעות ימכרו מוצרים פיננסיים שהם באמת צריכים (ולא מתוך אינטרס להרוויח יותר כסף); הם תופסים את המוצרים הפיננסים כ"שירותים" ולכן נמנעים מלבחון ולהשוות פרמטרים חשובים כגון היקף תשואות ועלויות דמי ניהול.

חברות ביטוח רבות, כך מתברר, מוכרת את המוצר האידיאלי עבורן ולאו דווקא את המוצר הטוב ביותר שמותאם ללקוח.  בדיוק בשל כך, לאחרונה גוברת תופעה של שכירת שירותיו של מומחה ביטוח ופיננסים, בעל רישיון מטעם רשות ההון ומשרד האוצר, אשר נמצא תחת ביקורת ורגולציה תמידית – כזה שהינו נטול אינטרסים, שיסייע לבחון את המצב הקיים ולדעת האם מי שמשקיע את כספו בידי חברות הביטוח מקבל תמורה להשקעה הרבה, או שהוא יכול להוזיל במאות שקלים את הנכסים הפיננסיים שלו.

המונח המקצועי הוא "צ'ק אפ פיננסי", שבעזרתו ניתן לפרק את הנכסים לגורמים של תועלת ומחיר ולערוך בדיקת השוואה מקיפה לנכסים מתחרים.

מומלצים עבורך
אלון מאסק

זה מה שיש למייסד קרדנו ואיתריום להגיד על הדוג'קוין – סיכום שבועי בקריפטו

שוק הקריפטו ששוויו איבד יותר מטרליון דולרים מהשיא, ממשיך לדמם עם עוד שבוע של ירידות חדות. ברביעי האחרון אחד המייסדים של הקרדנו התארח בפודקאסט ודיבר על שורה של נושאים בתחום הקריפטו. על ה-דוג' אמר: זה עותק של עותק. יש בעיות במדיניות המונטרית של המטבע

תגובות

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר.

התחברות ל+BigShot

נראה שיש טעות בפרטים...

התחברת בהצלחה!



שכחת סיסמה?
שכחת את הסיסמה? מלא את כתובת המייל ונשלח לך לינק לאיפוס הסיסמה


חזרה להתחברות

רוצה להכיר את המניות שהולכות לעלות?
לחץ כאן לקבל עוד פרטים

הצטרפו לניוזלטר שלנו לקבל את כל העדכונים החמים!

דילוג לתוכן