רוב הישראלים מחזיקים לפחות בפוליסת ביטוח אחת, אבל רובם מחזיקים במספר ביטוחים, לעתים רבות באותו תחום. זה מתחיל בביטוח בריאות, ביטוח רכב וביטוח סיעודי וכלה בביטוח דירה, ביטוח נסיעות לחו"ל וביטוחים רבים נוספים.
רבים סומכים על חברות הביטוח שברגע האמת יעמדו לצדם, אך האמת לא תמיד נוטה לטובתם. חברות רבות גובות כספים רבים מעבר למה שהלקוחות צריכים לשלם. זה קורה לנו בגלל מספר סיבות. הראשונה: הלקוחות לא תופסים את הביטוחים כמוצר ובטוחים שמדובר בשירות המסופקים להם ברמת אמינות גבוהה. השניה: אין להם זמן להתעסק עם השוואות בין חברות ביטוח שונות. השלישית: הם נוטים "להתחמק" מלבדוק לעומק מה אנו מקבלים בתמורה למה שאנחנו משלמים על ביטוחים.
אז מה עליהם לעשות במצב כזה? כיצד הם יוכלו להתחיל להגן על הכסף שלהם ולהפסיק לשלם עלויות גבוהות (או אפילו כפולות) על פוליסות שונות שאנחנו מבוטחים בהן? במילים אחרות, מהו "כרטיס היציאה" של הלקוחות מהסטטיסטיקה העגומה שבה עשרות אלפי ישראלים "שורפים" כסף מיותר על ביטוחים בזמן שהם יכולים לחסוך ולהשקיע אותו למטרות חופשה, רכישת רכב חדש, עזרה לילדים לצורך מימון לימודים, אירוע חתונה או חסכון ל"יום שחור".
הפתרון כמובן, הוא לקבל ייעוץ אובייקטיבי ומקצועי ממומחה פיננסי נטול אינטרסים. רק באופן כזה, הלקוחות יוכלו לראות היכן ניתן לשפר את תנאי הביטוחים ו"לחתוך בבשר החי". רבים מאיתנו משלמים לעתים עלויות מיותרות או כפולות, מבלי לדעת את זה. כיום, לקוחות רבים מעידים כי הם מצליחים לחסוך בעזרת פניה למומחה פיננסי חיצוני, שיוכל לדאוג לכסף שלהם ולא לחברות הביטוח.